Dec
28
lawyagrl asked:
Hi. Mój mąż i ja po prostu nabyć nasz pierwszy dom. Nasze całkowite zadłużenie do dochodów wynosi 35% jego miesięcznego wynagrodzenia brutto (26% mieszkań, w tym podatki i ubezpieczenia, 9% pożyczek studenckich, ale nie ma karty kredytowej długu). Czułem się dobrze to na założeniu, że będę niebawem wrócę do pracy, a także dowiedzieć się tylko, że jestem w ciąży nieoczekiwanie. To wspaniałe wieści, ale w tym momencie nieco przerażające, too. Czy jest to stosunek długu do dochodów, które są możliwe do myślenia możemy przeprowadzić z noworodka? Jeśli to pomoże, mamy dobre ubezpieczenie zdrowotne, to nie są nam bardzo ekstrawaganckich i będziemy musieli kilka nadzwyczajnych oszczędności lewej – warte około 3 miesięcy. Ale oczywiście, nie jest uruchomienie wydatków dom, jednak wiele dzieci plus koszt … Ja bałam! Czy ktoś ma jakąś radę dla nas? Dziękuję bardzo!
[chapter 7 bankruptcy info]http://rexkaufman6721.livejournal.com/2220.html
Hi. Mój mąż i ja po prostu nabyć nasz pierwszy dom. Nasze całkowite zadłużenie do dochodów wynosi 35% jego miesięcznego wynagrodzenia brutto (26% mieszkań, w tym podatki i ubezpieczenia, 9% pożyczek studenckich, ale nie ma karty kredytowej długu). Czułem się dobrze to na założeniu, że będę niebawem wrócę do pracy, a także dowiedzieć się tylko, że jestem w ciąży nieoczekiwanie. To wspaniałe wieści, ale w tym momencie nieco przerażające, too. Czy jest to stosunek długu do dochodów, które są możliwe do myślenia możemy przeprowadzić z noworodka? Jeśli to pomoże, mamy dobre ubezpieczenie zdrowotne, to nie są nam bardzo ekstrawaganckich i będziemy musieli kilka nadzwyczajnych oszczędności lewej – warte około 3 miesięcy. Ale oczywiście, nie jest uruchomienie wydatków dom, jednak wiele dzieci plus koszt … Ja bałam! Czy ktoś ma jakąś radę dla nas? Dziękuję bardzo!
[chapter 7 bankruptcy info]http://rexkaufman6721.livejournal.com/2220.html
Comments
2 Responses to “Co to jest wykonalne stosunek długu do dochodów dla młodej rodziny?”
[Filing For Bankruptcy]http://yeetoe.blogsome.com/2009/04/27/before-filing-bankruptcy-think/
Mortgage lenders look for front end (just the housing expense) and back end (total debt ratio) of 26/38. There are exceptions to these rules and compensating factors such as excellent credit scores, liquid assetts (think emergency fund), etc. You should be fine assuming you can keep future spending in line.
[chapter 7 bankruptcy info]http://rexkaufman6721.livejournal.com/2220.html
Your DTI of 35% is very workable! Most lenders for first time home buyers require 45-55%!!! As you can tell, you are well below the norm… This is good… What’s more… NO CREDIT CARD DEBT!! That’s awesome… You should be proud of yourselves and you are off and running!! Don’t be too hasty paying down the student loans.. They are more than likely at a ridiculously low interest rate! I am NOT a tax expert, but,your husband can also claim more deductions on his paycheck alsoso that you will see more of his earnings with each paycheck and still get a healthy refund each year! This will be the best financial move you have ever made.. Congrats!